Catégorie : Guide Pratique
Analyses et propositions de solutions financières à partir de cas concernant les épargnants, les investisseurs et les retraités
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Tensions sino-américaines : comment protéger les portefeuilles de vos clients fortunés ?
Tensions sino-américaines : comment les CGP doivent cartographier l’exposition géopolitique, analyser les secteurs à risque et diversifier intelligemment les portefeuilles.
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Comment 95% des conseillers patrimoniaux transforment leur productivité grâce au digital
La transformation digitale redéfinit profondément l’activité de conseil financier en France. 95% des conseillers patrimoniaux utilisent désormais au moins un outil numérique dans leur pratique quotidienne selon une étude de l’Association Française de Gestion financière 2024. Cette révolution technologique permet d’automatiser les tâches administratives chronophages et libère du temps pour l’accompagnement client. L’enjeu devient crucial…
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Les Crypto-Actifs Démystifiés : Votre Guide Ultra-Simple Pour Tout Comprendre
Vous trouvez les crypto-actifs mystérieux et incompréhensibles ? Rassurez-vous, vous n’êtes pas seul. Ces monnaies numériques qui font parler d’elles semblent venir d’un autre monde. Pourtant, comprendre leur fonctionnement est plus simple qu’il n’y paraît. Découvrez comment ces nouvelles formes d’argent numérique transforment notre façon de voir la monnaie. Prêt pour un voyage au pays des cryptos…
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Seniors et finances en 2025 : sécurité, liquidité et transmission au cœur des stratégies patrimoniales
En 2025, les seniors représentent une catégorie d’investisseurs aux besoins spécifiques : sécurité du capital, liquidité, transmission patrimoniale et rendement modéré. Ce segment, largement exposé à des défis comme l’allongement de la durée de vie et les incertitudes économiques, nécessite des solutions financières sur mesure pour garantir leur sérénité financière tout en répondant à leurs…
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Comment les CGP peuvent utiliser la technologie pour fidéliser une clientèle exigeante
Dans un contexte où les interactions clients deviennent de plus en plus numériques, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) doivent s’adapter aux nouvelles attentes. Les outils technologiques offrent des solutions innovantes pour renforcer la fidélité, tout en maintenant l’indispensable relation de confiance. Voici comment les CGP peuvent tirer parti des nouvelles tendances pour optimiser…
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Où placer son argent quand les livrets sont pleins ?
Les Français plébiscitent massivement les livrets réglementés pour épargner. En 2025, le Livret A et le LDDS, avec leur taux de 2,4 %, séduisent des millions de foyers. Cependant, ces livrets ont leurs limites : des plafonds de dépôt relativement bas (respectivement 22 950 € et 12 000 €). Une fois ces seuils atteints, se…
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Comment investir efficacement en SCPI ?
Investir dans l’immobilier reste un des choix préférés des épargnants français. Cependant, entre la flambée des prix de l’immobilier et les contraintes de gestion locative, cette démarche peut sembler complexe. Une alternative se démarque de plus en plus : les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI). Ces placements collectifs permettent d’investir dans l’immobilier locatif de…
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L’impact des investissements responsables sur la performance financière
Une dynamique entre éthique et rendement financier Les investissements responsables, fondés sur des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), connaissent une popularité croissante à l’échelle mondiale. Ils reflètent une quête d’éthique dans la finance, mais aussi une interrogation légitime : peuvent-ils rivaliser, voire surpasser, les rendements financiers traditionnels ? Longtemps perçus comme des démarches…
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L’achat en tontine : un modèle ancestral adapté aux défis financiers modernes
L’achat en tontine, bien que méconnu par une large partie de la population, est une pratique financière et immobilière historique qui connaît un regain d’intérêt dans le contexte actuel. Ce système, incarnant la solidarité et l’entraide, offre des solutions répondant aux problématiques économiques contemporaines et s’adresse à un public diversifié. Alors, qu’est-ce que la tontine…
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Staking ou trading : quelle stratégie adopter pour vos actifs numériques ?
Face à l’explosion des actifs numériques, les investisseurs se posent une question essentielle : faut-il privilégier le staking ou le trading pour maximiser les rendements ? Ces deux approches, bien qu’elles reposent sur des principes totalement différents, séduisent divers profils d’investisseurs. D’un côté, le staking promet une certaine régularité et stabilité. De l’autre, le trading…
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