Catégorie : Guide Pratique
Analyses et propositions de solutions financières à partir de cas concernant les épargnants, les investisseurs et les retraités
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Seniors et finances en 2025 : sécurité, liquidité et transmission au cœur des stratégies patrimoniales
En 2025, les seniors représentent une catégorie d’investisseurs aux besoins spécifiques : sécurité du capital, liquidité, transmission patrimoniale et rendement modéré. Ce segment, largement exposé à des défis comme l’allongement de la durée de vie et les incertitudes économiques, nécessite des solutions financières sur mesure pour garantir leur sérénité financière tout en répondant à leurs…
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Comment les CGP peuvent utiliser la technologie pour fidéliser une clientèle exigeante
Dans un contexte où les interactions clients deviennent de plus en plus numériques, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) doivent s’adapter aux nouvelles attentes. Les outils technologiques offrent des solutions innovantes pour renforcer la fidélité, tout en maintenant l’indispensable relation de confiance. Voici comment les CGP peuvent tirer parti des nouvelles tendances pour optimiser…
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Où placer son argent quand les livrets sont pleins ?
Les Français plébiscitent massivement les livrets réglementés pour épargner. En 2025, le Livret A et le LDDS, avec leur taux de 2,4 %, séduisent des millions de foyers. Cependant, ces livrets ont leurs limites : des plafonds de dépôt relativement bas (respectivement 22 950 € et 12 000 €). Une fois ces seuils atteints, se…
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Comment investir efficacement en SCPI ?
Investir dans l’immobilier reste un des choix préférés des épargnants français. Cependant, entre la flambée des prix de l’immobilier et les contraintes de gestion locative, cette démarche peut sembler complexe. Une alternative se démarque de plus en plus : les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI). Ces placements collectifs permettent d’investir dans l’immobilier locatif de…
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L’impact des investissements responsables sur la performance financière
Une dynamique entre éthique et rendement financier Les investissements responsables, fondés sur des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), connaissent une popularité croissante à l’échelle mondiale. Ils reflètent une quête d’éthique dans la finance, mais aussi une interrogation légitime : peuvent-ils rivaliser, voire surpasser, les rendements financiers traditionnels ? Longtemps perçus comme des démarches…
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L’achat en tontine : un modèle ancestral adapté aux défis financiers modernes
L’achat en tontine, bien que méconnu par une large partie de la population, est une pratique financière et immobilière historique qui connaît un regain d’intérêt dans le contexte actuel. Ce système, incarnant la solidarité et l’entraide, offre des solutions répondant aux problématiques économiques contemporaines et s’adresse à un public diversifié. Alors, qu’est-ce que la tontine…
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Staking ou trading : quelle stratégie adopter pour vos actifs numériques ?
Face à l’explosion des actifs numériques, les investisseurs se posent une question essentielle : faut-il privilégier le staking ou le trading pour maximiser les rendements ? Ces deux approches, bien qu’elles reposent sur des principes totalement différents, séduisent divers profils d’investisseurs. D’un côté, le staking promet une certaine régularité et stabilité. De l’autre, le trading…
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Vers une gestion de fortune pour tous : démocratiser les stratégies patrimoniales grâce à la technologie
La gestion de fortune a longtemps été l’apanage des élites. Traditionnellement réservée à une minorité possédant un patrimoine conséquent, elle semblait hors d’atteinte pour la majorité des individus. Cependant, l’essor technologique bouleverse cet équilibre. Les solutions digitales, comme l’intelligence artificielle et les plateformes financières, ouvrent l’accès à des stratégies patrimoniales jusqu’ici fermées. La technologie redéfinit…
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Comment créer des revenus passifs ?
Dans un monde où l’incertitude économique prédomine, les revenus passifs s’imposent comme une solution attrayante pour financer ses projets, diversifier ses ressources financières ou atteindre l’indépendance. Pourtant, cette quête nécessite des efforts initiaux et des techniques bien ciblées. Comment créer des revenus passifs tout en minimisant les risques ? Cet article explore des méthodes concrètes…
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Patrimoine Numérique : Comment S’assurer Que Ces Actifs Numériques Seront Transmis à Ses Héritiers ?
À l’heure où nos vies se dématérialisent, notre patrimoine aussi. Cryptomonnaies, NFTs, comptes bancaires en ligne, fichiers stockés dans le cloud, droits d’auteur sur des créations numériques… Ces actifs, souvent invisibles mais parfois très précieux, représentent un nouveau défi en matière de transmission. Comment s’assurer que ces biens numériques seront transmis à nos héritiers ?…
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