Une reprise économique favorable aux marchés actions

En 2025, les marchés actions français et européens semblent prometteurs, sous l’impulsion d’une reprise économique soutenue et d’une normalisation des politiques monétaires. Les décisions macroéconomiques récentes, notamment la baisse progressive des taux directeurs de la Banque Centrale Européenne (BCE), laissent entrevoir un climat plus favorable pour les entreprises. Les analystes anticipent une progression des bénéfices par action (BPA) autour de 7 à 8 % dans la zone euro, portée par une demande robuste, la baisse des prix de l’énergie et des politiques économiques proactives.

Du côté des investisseurs, les rendements attractifs et la résilience de certaines entreprises offrent une alternative intéressante dans un contexte toujours marqué par des incertitudes. Quels sont, dans cet environnement, les titres proposant une combinaison optimale entre rendement et potentiel de croissance à long terme ? Nous avons identifié dix valeurs françaises et européennes incontournables pour 2025.

Sanofi, incontournable pour sa solidité et ses dividendes

Sanofi, leader pharmaceutique mondial basé en France, reste une valeur phare pour les investisseurs en quête de rendement stable. En 2025, la société est particulièrement bien positionnée grâce à son portefeuille diversifié de traitements de spécialité, notamment en oncologie et maladies rares. Avec une capitalisation de près de 110 milliards d’euros et une stratégie axée sur l’innovation, l’entreprise continue de séduire les investisseurs.

Le rendement de Sanofi en dividendes s’élève historiquement autour de 3 à 4 %, une caractéristique appréciée dans un climat où la stabilité est primordiale. Par ailleurs, la société présente un faible ratio d’endettement, ce qui garantit la pérennité de ses paiements aux actionnaires à long terme. En outre, son programme de développement dans le domaine des vaccins devrait tirer parti d’une demande mondiale en forte augmentation.

Schneider Electric, moteur de la transition énergétique

Acteur incontournable de la transition énergétique et de la digitalisation industrielle, Schneider Electric est l’une des valeurs les plus attractives du CAC 40. En 2025, l’entreprise bénéficie de mégatendances telles que l’optimisation énergétique des bâtiments et l’automatisation industrielle. Ces thématiques, au cœur des priorités des gouvernements et des entreprises, sont soutenues par des investissements conséquents dans les énergies renouvelables.

Avec un dividende stable et un potentiel de croissance à moyen et long terme, Schneider Electric s’adresse autant aux investisseurs à la recherche de rendement qu’à ceux souhaitant profiter de l’essor de nouveaux secteurs stratégiques. En 2024, l’entreprise a réalisé une croissance organique de 7 %, et des prévisions similaires sont attendues pour 2025, renforçant son attractivité.

Hermès, leader incontesté du luxe

Hermès continue de briller dans un secteur du luxe résilient face aux crises économiques. Grâce à sa stratégie de montée en gamme et une demande mondiale soutenue – particulièrement de la part des marchés asiatiques –, le groupe affiche des performances exceptionnelles décennie après décennie. En 2025, cette dynamique ne faiblira pas.

La maison maintient des marges opérationnelles très élevées, autour de 40 %, grâce à sa capacité unique à conserver une marge premium tout en limitant les remises et la production excédentaire. Bien que son rendement en dividendes soit inférieur à 2 %, la progression constante du cours de son action en fait un titre recherché pour les investisseurs à horizon long terme.

 

Air Liquide, acteur clé dans l’hydrogène et les gaz industriels

Air Liquide demeure une valeur de base incontournable, notamment grâce à sa capacité à générer du cash-flow et à distribuer des dividendes réguliers. Avec un rendement de 2,5 % à 3 %, le groupe attise l’intérêt des investisseurs en 2025. Mais ce qui le rend vraiment attractif, c’est son leadership dans l’hydrogène vert, un domaine clé pour réaliser les objectifs climatiques européens.

Outre son impact écologique, Air Liquide continue de renforcer ses revenus grâce aux contrats à long terme dans les gaz industriels, offrant une résilience bienvenue dans un portefeuille bien diversifié. Avec une présence mondiale et une implication croissante dans les initiatives ESG (environnement, social et gouvernance), son potentiel reste élevé.

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TotalEnergies, entre dividendes solides et transition énergétique

TotalEnergies, géant français de l’énergie, est une valeur prisée pour son dividende attractif, généralement au-dessus de 5 %. En 2025, l’entreprise poursuit son virage stratégique vers les énergies renouvelables, tout en maintenant une solide base de revenus provenant des hydrocarbures.

L’un des avantages stratégiques du groupe réside dans sa capacité à équilibrer les investissements dans des projets éoliens et solaires tout en capitalisant sur les marges des hydrocarbures dans un contexte de stabilisation des prix pétroliers. Cette double stratégie rend TotalEnergies particulièrement intéressante pour les investisseurs à la recherche de rendements attrayants, mais également d’exposition à des secteurs en transformation.

BNP Paribas, leader bancaire continental

Dans le secteur bancaire, BNP Paribas s’impose comme une valeur pilier pour 2025. Forte de sa position de leader en zone euro, la banque bénéficie d’une double dynamique : la remontée des marges nettes d’intérêt grâce à la normalisation des taux et une diversification accrue de ses activités. Son rendement en dividendes est généralement supérieur à 4 %, un atout majeur pour les portefeuilles axés sur le rendement.

En outre, la banque voit des opportunités dans l’augmentation du nombre de prêts aux entreprises et dans les segments d’investissement durable, ce qui renforce son attrait à long terme.

Saint-Gobain, au service de la rénovation énergétique

Créateur de solutions pour le bâtiment, Saint-Gobain est positionné sur des marchés porteurs : éco-rénovation, isolation et matériaux à faible empreinte environnementale. Profitant des politiques gouvernementales encourageant l’efficacité énergétique, le groupe devrait enregistrer une solide croissance en 2025.

Offrant un rendement de dividendes entre 2,5 % et 3 %, Saint-Gobain combine des perspectives de croissance et une exposition à des tendances sociales et réglementaires fortes. Son focus sur les matériaux respectueux du climat le place en leader dans un secteur en pleine transformation.

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Orange, la stabilité du télécom

Orange représente une valeur défensive avec un dividende stable (autour de 5 %), apprécié des investisseurs en quête de régularité. L’opérateur télécom est bien positionné pour capter les opportunités des déploiements de la 5G et des services associés en 2025.

Sa stratégie axée sur la digitalisation et les nouveaux services devrait continuer à générer de solides flux de trésorerie disponibles. De plus, la réduction progressive de l’endettement renforce la capacité d’Orange à maintenir un rendement attractif pour ses actionnaires.

Bureau Veritas, résilience et croissance durable

Bureau Veritas, leader mondial de l’inspection et de la certification, bénéficie d’une position clé dans l’économie mondialisée. Le groupe offre un rendement autour de 2 %, mais sa croissance dans des secteurs émergents, tels que les audits ESG, lui donne un avantage compétitif en 2025.

Les perspectives du groupe sont renforcées par son engagement dans les tendances réglementaires croissantes, en particulier en matière de conformité environnementale. Les cycles de revenus longs et les barrières à l’entrée dans ce secteur renforcent également sa valeur.

Engie, moteur des énergies renouvelables

Enfin, Engie clôture notre sélection grâce à son rendement élevé et à ses investissements massifs dans les énergies renouvelables. En 2025, Engie prévoit une intensification de ses projets solaires et éoliens tout en optimisant ses actifs traditionnels. Sa capacité de génération de cash-flow soutient un dividende solide, attirant les investisseurs en quête de sécurité et d’impact ESG.

Sa stratégie alignée sur les objectifs climat de l’Union européenne offre une visibilité claire pour les années à venir, consolidant sa position parmi les valeurs de rendement incontournables.

Avec ces dix titres clés, les investisseurs peuvent construire un portefeuille équilibré entre stabilité, dividendes attractifs et exposition à des tendances porteuses en 2025. Les valeurs décrites allient fondamentaux solides et opportunités de croissance, constituant ainsi des choix judicieux pour traverser une année pleine de promesses.

Les informations fournies ne constituent en aucun cas une incitation à investir dans des actions ou tout autre instrument financier. En 2025, bien que les marchés actions français et européens semblent prometteurs, il est essentiel que chaque investisseur réalise ses propres recherches et évalue les risques associés avant de prendre toute décision d’investissement. Nous ne garantissons pas des résultats financiers positifs et déclinons toute responsabilité en cas de pertes résultant d’investissements basés sur ces informations.