Pour des portefeuilles axés sur la génération de revenus tout en bénéficiant d’une valorisation du capital, l’objectif est de combiner des actifs offrant des rendements réguliers (dividendes, coupons) avec des actifs offrant un potentiel de croissance. Voici trois portefeuilles modèles adaptés à différents profils de risque.

1. Portefeuille Revenu Prudent (Risque faible, Revenus stables)

Objectif : Générer des revenus réguliers avec une préservation du capital.
Répartition :

• 50 % en obligations à rendement élevé (ETF) : Exemple : iShares Euro High Yield Corporate Bond (ISIN : IE00B66F4759).
• 30 % en actions à dividendes (ETF et actions individuelles) : Exemple : Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (ISIN : IE00B8GKDB10).
• 20 % en immobilier locatif (ETF) : Exemple : iShares European Property Yield (ISIN : IE00B1FZS350).

Revenus estimés :

• Obligations à haut rendement : 4 à 6 % par an.
• Actions à dividendes : 3 à 5 % par an.
• Immobilier locatif : 3 à 4 % par an.

Potentiel de valorisation pour 2025 :

• Obligations : +2 à +3 %.
• Actions à dividendes : +4 à +6 %.
• Immobilier : +3 à +5 %.

Rendement total estimé (revenus + valorisation) : +5 à +7 % par an.

2. Portefeuille Revenu Équilibré (Risque modéré, Revenus et croissance)

Objectif : Combiner des revenus réguliers avec une croissance modérée du capital.
Répartition :

• 40 % en obligations d’entreprise (ETF) : Exemple : iShares Euro Corporate Bond (ISIN : IE00B3F81R35).
• 30 % en actions à dividendes (ETF et actions individuelles) : Exemple : SPDR S&P Global Dividend Aristocrats (ISIN : IE00B9CQXS71).
• 20 % en infrastructures (ETF) : Exemple : iShares Global Infrastructure (ISIN : IE00B1FZSF77).
• 10 % en matières premières (ETF) : Exemple : Invesco Bloomberg Commodity (ISIN : IE00B15KXV33).

Revenus estimés :

• Obligations d’entreprise : 3 à 4 % par an.
• Actions à dividendes : 4 à 6 % par an.
• Infrastructures : 3 à 5 % par an.
• Matières premières : 2 à 3 % par an.

Potentiel de valorisation pour 2025 :

• Obligations : +2 à +3 %.
• Actions à dividendes : +5 à +7 %.
• Infrastructures : +4 à +6 %.
• Matières premières : +5 à +8 %.

Rendement total estimé (revenus + valorisation) : +6 à +8 % par an.

3. Portefeuille Revenu Dynamique (Risque élevé, Revenus et forte croissance)

Objectif : Maximiser les revenus tout en visant une forte croissance du capital.
Répartition :

• 30 % en actions à dividendes élevés (ETF et actions individuelles) : Exemple : iShares Emerging Markets Dividend (ISIN : IE00B652H904).
• 25 % en REITs (ETF) : Exemple : Vanguard Real Estate ETF (ISIN : US9229085532).
• 25 % en obligations à haut rendement (ETF) : Exemple : SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (ISIN : US78463X1090).
• 20 % en actions de croissance à dividendes (actions individuelles) : Exemple : Microsoft (ISIN : US5949181045).

Revenus estimés :

• Actions à dividendes élevés : 5 à 7 % par an.
• REITs : 4 à 6 % par an.
• Obligations à haut rendement : 5 à 7 % par an.
• Actions de croissance à dividendes : 1 à 2 % par an (avec forte croissance du capital).

Potentiel de valorisation pour 2025 :

• Actions à dividendes élevés : +6 à +10 %.
• REITs : +5 à +8 %.
• Obligations à haut rendement : +3 à +5 %.
• Actions de croissance : +10 à +15 %.

Rendement total estimé (revenus + valorisation) : +8 à +12 % par an.

Recommandations détaillées par portefeuille

1. Portefeuille Revenu Prudent

• Obligations : iShares Euro High Yield Corporate Bond (ISIN : IE00B66F4759).
• Actions à dividendes : Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (ISIN : IE00B8GKDB10) + actions individuelles comme Unilever (ISIN : GB00B10RZP78).
• Immobilier : iShares European Property Yield (ISIN : IE00B1FZS350).

2. Portefeuille Revenu Équilibré

• Obligations d’entreprise : iShares Euro Corporate Bond (ISIN : IE00B3F81R35).
• Actions à dividendes : SPDR S&P Global Dividend Aristocrats (ISIN : IE00B9CQXS71) + actions individuelles comme PepsiCo (ISIN : US7134481081).
• Infrastructures : iShares Global Infrastructure (ISIN : IE00B1FZSF77).
• Matières premières : Invesco Bloomberg Commodity (ISIN : IE00B15KXV33).

3. Portefeuille Revenu Dynamique

• Actions à dividendes élevés : iShares Emerging Markets Dividend (ISIN : IE00B652H904) + actions individuelles comme Rio Tinto (ISIN : GB0007188757).
• REITs : Vanguard Real Estate ETF (ISIN : US9229085532).
• Obligations à haut rendement : SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (ISIN : US78463X1090).
• Actions de croissance à dividendes : Microsoft (ISIN : US5949181045) + NVIDIA (ISIN : US67066G1040).

• Portefeuille Revenu Prudent : Idéal pour les investisseurs cherchant des revenus stables avec un risque minimal.
• Portefeuille Revenu Équilibré : Convient à ceux qui souhaitent un équilibre entre revenus et croissance modérée.
• Portefeuille Revenu Dynamique : Adapté aux investisseurs prêts à prendre plus de risques pour maximiser les revenus et la croissance du capital.

Ces portefeuilles peuvent être ajustés en fonction de votre situation personnelle et des conditions de marché. Consultez un conseiller financier pour une personnalisation optimale.

Le présent contenu ne constitue pas un conseil financier ou une incitation ou une recommandation à acheter les actions mentionnées. Les informations fournies sont à titre informatif et éducatif seulement. Tout investissement comporte des risques, et il est recommandé de consulter un conseiller financier qualifié avant de prendre toute décision d’investissement